인생 재무설계, 재테크 전문가를 찾아라

 

인생의 재무설계, 재테크에 성공하기 위해서는 우선 내가 가진 자산규모부터 분석을 해야 합니다.

현재의 자산규모가 어느 정도인지를 정확하게 알아야 당장 재테크를 위해서 어느 정도 투자를 해야 하는지, 노후대비를 위해서 현재 저축을 얼마씩 해나가야 하는지, 연금이나 보험은 얼마나 준비해야 하는지에 대한 장기적인 재무설계의 밑그림을 그릴 수가 있는 것이죠.

 

 

여기에서 내 자산을 보더 정밀하고 과학적으로 분석하기 위해서는 역시 재테크 전문가의 도움이 필요합니다.

글로벌 경제위기상황, 급변하는 국내 경제상황에서 트렌드의 흐름을 정확하게 파악하는 것은 일반인으로서는 거의 불가능하다고 보아도 무방합니다.

또한, 아무리 공부를 한다고 한들, 그것을 밥을 먹고 사는 재테크 전문가들보도 잘 알지 못할 것이 자명하죠.

따라서 약간의 수수료와 보수를 지급하더라도 내인생의 장기 재무설계를 위해서는 재테크의 전문가 자문을 받아 정확한 분석하에 계획을 세우는 것이 무엇보다도 중요합니다.

약은 약사에서, 진료는 의사에게, 부동산 매매는 부동산 중개업자에게 도움을 받는 것처럼, 재무설계에 있어서도 재테크 전문가의 도움을 받는 것은 어쩌면 너무나 당연하죠.

 

 

논객이자 변호사인 전원택 변호사는 변호사이기에 세무사 자격이 있습니다.

그러나, 세무사도 모르는 세금이 있다고 할 정도로 복잡한 세무행정에 있어서 세금계산을 정말 복잡하다고합니다.

전원택 변호사는 아예 세무사에게 자신의 모든 세금관련 사항을 일임한다고 합니다.

전문가에게도 전문가가 필요하다는 카피라이터가 우리의 실생활에 적용되는 것이죠.

인생 재무설계에 있어서 장기, 단기 재테크도 마찬가지입니다.

급변하는 현대사회에서 금융상품들은 수도 없이 쏟아져 나옵니다.

일반인들은 무엇을 선택해야 할 지 도무지 감이 잡히지 않죠.

 

 

그래도 여러 이유에서 사람들은 재테크 전문가에 도움을 얻은 것에 매우 인색합니다.

혹자들은 가진 것이 너무 없어서 챙피해서 전문가의 도움을 받는 것을 꺼리기도 합니다.

그러나, 부자들에게 재무설계보다 중산층, 저소득층에 있어서 재무설계가 훨씬 더 중요합니다.

부자들은 가진 것이 많아 그냥 돈으로 때우면서 살면 되지만, 중산층과 저소득층은 가까운 미래에 돈에 관련된 경제상황이 급격하게 악화될 수 있기 때문입니다.

초저금리 현상, 조기퇴직, 예측을 벗어나는 자녀 교육자금과 결혼자금, 그리고 두 부부만의 노후자금 등 불안요소들이 너무 많은 것이 사실입니다.

자산관리를 업을 하는 후배의 말을 들어보면 오히려 부자들이 재테크에 더 관심이 많고 전문가들을 더 많이 신뢰한다고 합니다.

뭔가를 안다는 것이죠.

 

 

부자들에 비해서는 많지 않는 소득과 자산이지만 허술하게 새어나가는 틈을 막고 재산을 굴려서 자산을 늘려가기 위해서는 무엇보다 정확하고 과학적인 자산규모와 현황에 대한 분석과 향후 대책이 필요한 것입니다.

100세시대, 안정도 노후생활을 위해서 장기 재무설계에 대한 지식과 노하우를 재테크 전문가에게서 빌릴 수 있는 것은 두말 할 필요가 없이 중요한 셈이죠.

가족이나 절친한 사람 중에 금융기관이나 자산관리 투자 현업에 몸담은 가족이 있으면 부자될 확률이 높다는 말이 있있습니다.

허위정보를 피하고 괜찮은 금융투자상품에 대한 접근이 용이하고, 늘 가까이에 있기에 돈되는 기회를 누구보다 빨리 잡을 수 있다는 것이죠.

 

 

자신의 자산규에대 대해 제대로 분석해주는 사람들을 가까이 두고 상담을 받거나, 필요하다면 가입 압력을 받지 않는 선에서 금융투자상품에 대한 자세한 설명을 들을 수 있다면 금상첨화가 아닐 수 없습니다.

적재적소에 재테크 전문가인 아군을 심어두는 것이야말로 성공적인 인생 재무설계에 있어서 지름길로 들어서는 것이죠.

은행직원과 친하게 지내고, 증권이나 보험회사 지인들과 자주 교류하고, 심지어는 동네 부동산 중개업자와도 안면을 터놓는 것이 피가 되고 살이 된다는 것입니다.

하지만 전문가가라고 해서 무조건 믿어서는 안됩니다.

 

 

재테크 전문가 중에는 나에게 도움이 되는 전문가도 있지만, 불특정 다수의 적들이 포진해 있다고 해도 과언이 아니죠.

감언이설로 잘못된 재무설계를 하거나, 친해졌음을 계기로 엉뚱한 재테크 투자를 부추킬 수도 있습니다.

결국, 재무설계에 있어서 승패는 제대로 된 재테크 전문가와 정보를 찾는 것입니다.

철저한 자기책임의 원칙인 재테크에 있어서, 투자자 본인이 훌륭한 재테크 전문가를 직접 초이스해야 하는 책임도 있습니다.

좋은 재테크 전문가란 가입하고자 하는 상품을 나에게 완벽하게 이해시켜줄 수 있는 전체적인 전문성이 있는 사람입니다.

가입 이후에도 지속적으로 투자 정보를 제공하면서 수익률 관리의 기본을 습득할 수 있도록 도와주는 사람이 제격이죠.

 

 

본인이 판매하는 상품뿐만 아니라 고객이 관심을 보이는 상품에 대해서도 조언을 할 수 있어야 하고, 자신의 분야가 아니라면 다른 전문가를 연계해 줄 수 있는 시스템을 갖고 있으면 더 말할 나위가 없죠.

금융투자상품에 가입할 때만 친절한 것이 아니라 지속적으로 연락을 취하는 사람이 제대로 된 재테크 전문가라고 할 수 있습니다.

물론 훌륭한 재테크 전문가를 만나더라도 내가 어느 정도 재테크, 재무설계, 투자에 대한 지식을 갖고 하는 것이 바람직합니다.

매일 경제신문과 뉴스를 보고 재테크에 관련된 책도 몇권 읽어두는 것이 어떨까요?